Asesor de Soluciones Financieras – Inversiones de Consumo

Descripción del puesto:

En Bank of America, nos guía un propósito común: ayudar a mejorar la vida financiera a través del poder de cada conexión. El Crecimiento Responsable es la forma en que dirigimos nuestra empresa y cómo beneficiamos a nuestros clientes, compañeros de equipo, comunidades y accionistas cada día.

Una de las claves para impulsar el Crecimiento Responsable es ser un excelente lugar de trabajo para nuestros compañeros de equipo en todo el mundo. Nos dedicamos a ser un lugar de trabajo diverso e inclusivo para todos. Contratamos a personas con una amplia gama de trayectorias y experiencias e invertimos significativamente en nuestros compañeros de equipo y sus familias, ofreciendo beneficios competitivos para apoyar su bienestar físico, emocional y financiero.

Bank of America cree en la importancia de trabajar juntos y de ofrecer flexibilidad a nuestros empleados. Utilizamos un enfoque multifacético para brindar flexibilidad, según los diversos roles en nuestra organización.

Trabajar en Bank of America te brindará una excelente carrera con oportunidades para aprender, crecer y generar un impacto, además del poder de marcar la diferencia. ¡Únete a nosotros!

Descripción del puesto:

Este puesto es responsable de brindar asesoramiento integral y soluciones personalizadas a los clientes para ayudarlos a alcanzar sus objetivos financieros. Las responsabilidades clave incluyen la clasificación de clientes potenciales, la derivación a socios comerciales según las necesidades del cliente y los umbrales de activos, la reunión con los clientes para revisar sus objetivos financieros y de inversión, la elaboración de un plan financiero y la recomendación de productos de corretaje. Las expectativas del puesto incluyen aplicar y ampliar los conocimientos mediante la obtención de las licencias y capacitaciones necesarias. Este puesto está sujeto a los requisitos de registro de la Ley SAFE. De conformidad con estos requisitos, todos los empleados que participan en la originación de hipotecas residenciales deben registrarse en el sistema de registro federal y mantener una buena reputación. Dado que este puesto requiere el registro de la Ley SAFE, los empleados deben registrarse y someterse al proceso de verificación de antecedentes y registro requerido por la Ley SAFE. No obtener o mantener el registro de la Ley SAFE puede resultar en medidas disciplinarias que pueden incluir el despido.

Responsabilidades:

• Trabaja con los clientes para planificar sus objetivos financieros a corto y largo plazo mediante la elaboración de un plan financiero con productos de corretaje, como acciones, bonos, fondos mutuos, anualidades y soluciones bancarias y de gestión financiera.
• Recomienda estrategias bancarias y de inversión que se alinean con los objetivos y necesidades financieras del cliente.
• Clasifica las solicitudes de los clientes y los deriva a los proveedores de servicios internos adecuados según sus necesidades y umbrales de activos.
• Mitiga y controla el riesgo como parte de las actividades diarias.
• Identifica y capta nuevos clientes potenciales a través de referencias o de la clientela de centros financieros.
• Brinda asesoramiento y retroalimentación a los socios de referencia con base en el conocimiento de las necesidades del cliente y los posibles productos y servicios recomendados.

Obligatorio Calificaciones:

• Actualmente posee licencias de las series 7 y 66 (63 y 65 en lugar de la 66). Si actualmente no tiene el 66, pero tiene un 63 o un 65, se le puede extender una oferta con la condición de que reciba una calificación aprobatoria para la serie faltante dentro de los 60 días.
• Tiene al menos un año de experiencia en el sector de las inversiones, incluyendo capacitación en inversiones y un profundo conocimiento de productos y servicios de inversión.
• Tiene al menos un año de experiencia trabajando en el sector de servicios financieros o en un entorno de ventas donde se cumplieron o superaron los objetivos.
• Establece y logra objetivos, logrando todo lo que se proponga.
• Construye y cultiva relaciones sólidas.
• Colabora eficazmente con otros para lograr resultados.
• Se comunica de manera eficaz y segura, y se siente cómodo interactuando con todos los clientes.
• Gestiona objetivos, navega por la complejidad, prioriza tareas y ejecuta en un entorno dinámico.
• Le gusta aprender, se adapta a la nueva información y busca las soluciones adecuadas para los clientes.
• Administra su tiempo eficientemente. y capacidad.
• Es minucioso y reflexivo al incorporar la debida diligencia regulatoria relevante en las actividades diarias y las estrategias a largo plazo para los clientes.

Cualificaciones deseadas:

• Sólidas habilidades informáticas con capacidad para realizar múltiples tareas en un entorno exigente.
• Al menos tres años de experiencia Experiencia laboral en el sector de servicios financieros o en un entorno de ventas donde se cumplieron o superaron los objetivos.
• Obtuvo designaciones profesionales adicionales, como Planificador Financiero Certificado (CFP) o Consejero Certificado en Planificación de la Jubilación (CRPC).
• Obtuvo sus licencias de seguros.
• Se prefiere bilingüe en español.

Habilidades:

• Asesoría
• Gestión de Cuentas
• Creación de Marca para la Experiencia del Cliente
• Orientación al Cliente
• Comunicación Oral
• Gestión de Problemas
• Asesoría de Soluciones para Clientes
• Gestión de Procesos de Ventas
• Escucha Activa
• Atención al Detalle
• Gestión de Riesgos
• Políticas, Procedimientos y Directrices
• Gestión de Clientes
• Causalidad Análisis
• Comunicaciones escritas

Turno:

1.er turno (Estados Unidos)

Horas semanales:

40